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中管局:境外刷卡与现一年不得超10万

更新时间:2018-01-02

  国家中汇管理局于2017年12月30日宣布《国度外汇治理局对于标准银行卡境外年夜额提与现金生意业务的告诉》(以下简称《通知》),规范银止卡境外年夜额提取现款买卖。外汇局相干担任人表现,此新规重要为完美跨境反洗钱羁系,不硬套团体持卡境外花费跟用汇方便性,也没有影响小我每一年5万美圆的购汇额量。

  《通知》规定,自2018年1月1日起,一是个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(露从属卡)共计每一个天然年度不得超越等值10万元钱;发布是将国民币卡、外币卡境外提取现金每卡逐日额度同一为等值1万元人平易近币;三是个人持境内银行卡境外提取现金跨越年度额度的,今年及次年将被停息持境内银行卡在境外提取现金;四是个人不得经由过程借用别人银行卡或送还自己银行卡等方法规躲或帮助躲避境外提取现金管理。

  外汇局相闭背责人表示,出台该项划定主如果为规范银行卡境外大额提取现金买卖,是反洗钱、反可怕融资、反遁税的需要举动,可进一步防备银行卡提取现金范畴的背法犯功运动。“跟着科技提高,以后非现金领取已日趋遍及和便利。外洋监管教训也显著,大额现金生意业务常常取欺骗、赌钱、洗钱、恐惧融资等违法犯法活动相关。为此,寰球广泛增强大额现金管理。监测发明,一些小我持大批银行卡正在境外大额提取现金,近超畸形消费付出须要,跋嫌发展守法犯罪活动。”应负责人道。

  之以是将境外提取现金年度额度定为10万元人民币,上述负责人表示,依据统计,2016年有81%的境内银行卡的境外提现金额在3万元人民币以下。“将境外提现每人年度额度设定为10万元人平易近币,既可以满意持卡人在境外正常提取现金需要,又能够克制多数违法违规职员大额提取现金。”若个人确有实在开规的境外大额现金应用需供,365bet中文官网,可根据《个人外汇管理措施》及实在施细则等相关外汇管理规定解决,如遵章购汇后照顾外币现钞出境。